基金业协会洪磊会长为论坛作开幕致辞。他指出,2016年以来,银行、证券、保险以及资产管理领域进一步加强监管,着力降杠杆、抑“刚兑”、控通道、防空转,证券期货经营机构私募资管业务发生较大调整,政策初见成效。但监管套利、资金空转、基础资产不透明、受托责任与风险管理责任不清晰等问题还没有得到根本解决,其根源主要在于,信托与委托关系不清晰,部分行业实践脱离了信托关系的有效约束;投资功能与融资功能不清晰,监管重心与实践不匹配;市场化信用机制不健全,“信用依附”削弱“风险自担”的投资文化。洪磊提出,系统化解市场制度与市场行为不匹配的缺陷,需要进一步推动将各类资产管理纳入统一规范,根据本质特征确立各类资管活动的法律属性、活动边界与行为规范;充分发挥金融稳定发展委员会的统筹决策与协调职能,实现功能监管;推动现代化行业治理体系,建立市场化信用体系与信用文化。
中国人民银行金融稳定局陶玲副局长在主旨演讲中介绍了统一金融机构资产管理业务标准规制的背景,以及资产管理业务监管的思路和原则。陶玲表示,资产管理业务的监管取向是“统一标准,回归本源”,通过加强宏观审慎管理、功能监管和行为监管,消除监管套利和投机,使资管业务真正实现“受人之托、代人理财”的本质属性,更好地服务实体经济。为此,重点解决以下方面的问题:一是建立资管产品分类标准;二是强化投资者适当性管理要求;三是降低影子银行、资金池业务风险;四是打破刚性兑付;五是抑制杠杆水平;六是减少产品嵌套和通道业务;七是建立资管产品综合统计体系,努力做到监管全覆盖;八是加强监管协调,强化政策措施的相互衔接,按照全国金融工作会议精神,积极稳妥、有序推进。欢迎行业机构提出合理意见和建议。
中国保险资产管理业协会陈国力副秘书长介绍了保险资管行业改革发展历程,保险资产的配置情况,以及保险资金支持实体经济的路径和方式。陈国力认为,低利率环境下,保险资产配置策略的核心是加强资产负债匹配管理,提高防范和化解风险的能力。一是调整优化固收类资产结构;二是权益投资坚守价值投资理念;三是继续扩大另类投资占比;四是积极参与境外资产配置。
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一、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于1000万元的单位;
2、个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
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